Nhar l-Erbgħa, il-Qorti semgħet reġistrazzjonijiet ta’ telefonati allegatament magħmula minn Tammy Caruana, messaġġi u xhieda trawmatiċi ta’ vittmi kontra mara akkużata li ffrodjat mijiet ta’ persuni permezz ta’ skema falza li kienet tidher bħala frodi
Il-vittmi tal-allegata frodi qalu lill-qorti kif mara akkużata li orkestrat skema mifruxa ta’ frodi kkonvinċiethom li kienet qed iċċempel mid-dipartiment tal-frodi tal-bank tagħhom, qabel ma ħadet eluf ta’ ewro mill-kontijiet tagħhom. Bħalissa hija ġiet miċħuda l-ħelsien mill-arrest.
Il-qorti semgħet kif il-vittmi rċevew messaġġi li dehru li ġejjin min-numru tal-bank tagħhom fejn huma kienu jiġu avżati dwar attività suspettuża fuq il-kontijiet tagħhom. Ftit wara, kienu jirċievu telefonata minn mara li kienet tgħid li hi rappreżentanta tal-bank, u kienet tiggwidahom permezz ta’ proċess li fl-aħħar mill-aħħar ippermetta aċċess għall-finanzi tagħhom.
Filmat tal-allegata frodi jinstema’ fil-qorti
Wieħed mix-xhieda, li missieru kien diġà sfa vittma tal-istess skema, xehed li deliberatament ġibed filmat ta’ telefonata li rċieva wara li għaraf l-istil tal-frodi.
I-filmat, li x-xhud kien ippubblika fuq Facebook biex iwissi lill-pubbliku, instema’ fil-qorti. Matul it-telefonata, mara maħsuba allegatament Caruana tinstema’ tgħid lir-raġel biex jieħu kodiċi ta’ login u jdaħħal id-dettalji ta’ verifika fl-applikazzjoni tal-mobile tal-bank tiegħu, kollha ġejjin minn link mibgħuta lill-vittma li kienet tidher li ġejja mill-bank innifsu.
F’ħin minnhom fill-filmat, ix-xhud jikkonfronta lil min kien qed iċempel u jgħidilha: “Dan m’huwiex il-frodi tal-€5,000 hux? Bħalma ħadt mingħand missieri u mingħand sħabi.”
Il-mara twieġeb “Le” qabel ma l-konversazzjoni tkompli għal ftit u eventwalment ittemm it-telefonata b’mod ħesrem.
Id-difiża sostniet li l-anonimità ordnata mill-qorti għax-xhud kienet bla skop peress li hu kien diġà ppubblika r-reġistrazzjoni pubblikament. Madankollu, il-prosekuzzjoni insistiet li l-protezzjoni għandha tibqa’ fis-seħħ.
Ix-xhud spjega li kien apposta ta dettalji bankarji foloz meta fetaħ il-link, waqt li żamm in-numru veru tiegħu sabiex jikxef lill-frodista. Qal li aktar tard tella’ l-filmat fuq Facebook għax l-inċident affettwa lill-familja tiegħu b’mod serju.
Missier jiddeskrivi kif ġie mqarraq: “Ma nafx kemm-il darba għedtilha grazzi”
Missier ir-raġel, li allegatament ġie ffrodat f’Lulju li għadda, ukoll xehed fil-qorti. L-istess filmat instemgħet lilu, u hu kkonferma li l-ilħna kienu ta’ ibnu u tal-akkużata. Hu spjega li ftit wara li ttrasferixxa ammont sostanzjali ta’ flus mill-kont tiegħu mal-Bank of Valletta għall-kont tal-karta tiegħu, rċieva messaġġ javżah li l-kont tiegħu kien qed jiġi mmanipulat. Ftit wara rċieva telefonata minn mara li qalet li kienet qed iċċempel mill-bank.
Skont ix-xhud, il-mara staqsietu dwar it-tranżazzjonijiet reċenti tiegħu u infurmatu li kienu qed isiru trasferimenti suspettużi li jiswew eluf ta’ ewro mill-kont tiegħu. Biex tiżgura l-kont u timblokka t-tranżazzjonijiet, bagħtitlu link u ordnatlu biex idaħħal id-dettalji bankarji tiegħu.
Kien biss wara li kkuntattja lill-bank direttament li induna li kien ġie ffrodat. Sa dak il-ħin, €2,300 kienu diġà ttieħdu mill-kont tiegħu u tranżazzjoni oħra ta’ €2,700 kienet pendenti.
Ir-raġel qal lill-qorti li ħassu mistħi li waqa’ vittma tal-iskema.
“Ma nafx kemm-il darba għedtilha grazzi,” qal, filwaqt li spjega li kien jemmen li min kien qed iċempel kien verament qed jgħinu jipproteġi l-kont tiegħu.
Żied li jqis lilu nnifsu attent dwar frodi in ġenerali, iżda ġie konvint għax il-messaġġ deher li ġej min-numru uffiċjali tal-bank u l-mara tkellmet b’mod professjonali.
“Ċemplitli tliet darbiet, fit-tielet darba ddeċidejt li nirrekordjaha”
Raġel ieħor xehed li f’Frar tas-sena li għaddiet kien irċieva diversi telefonati simili.
Qal li ġie kkuntattjat tliet darbiet. Fl-ewwel telefonata ġie mqarraq u tilef eluf ta’ ewro; fit-tieni nduna li kienet l-istess frodi u rreaġixxa b’rabja. Fit-tielet telefonata ddeċieda li jiġbed filmat tal-konversazzjoni. Fit-tliet telefonati l-mara identifikat lilha nnifisha bħala “Cynthia”.
Fil-filmat li nstema’ fil-qorti, min kien qed iċempel jgħidlu li l-karta bankarja tiegħu kienet intużat fuq sit barrani u li tranżazzjoni ta’ madwar €2,800 kienet se tiġi pproċessata.
“Qaltli biex ma ninkwetax u li kienet se twaqqaf it-tranżazzjoni għalija,” qal ix-xhud, u spjega li emmen li kien qed jitkellem ma’ xi ħadd mill-unità tal-frodi tal-bank.
Ftit wara li ntemmet it-telefonata, irċieva telefonata oħra mill-bank innifsu li infurmah li kienu ġew identifikati tranżazzjonijiet suspettużi fuq il-kont tiegħu. Meta qalilhom li kien diġà tkellem ma’ xi ħadd mid-dipartiment tal-frodi, il-bank infurmah li kien ġie ffrodat.
Hu qal lill-qorti li l-inċident affettwah profondament, u li ma setax jiekol għal ġimgħa u kellu jikkanċella pjanijiet għal vaganza tal-familja.
Messaġġi tal-omm mogħtija lill-qorti
Xhud oħra spjegat li kkuntattjat lill-pulizija wara li għarfet l-isem ta’ Caruana fir-rapporti tal-aħbarijiet dwar il-każ.
Il-mara qalet lill-qorti li rrealizzat li l-akkużata kienet bint ħabiba tagħha li kienet ilha taħdem magħha għal żmien twil, u li kienet bagħtitilha messaġġi fuq Facebook Messenger dwar il-frodi u s-sitwazzjoni ġenerali. Fil-messaġġi, ix-xhud tiddiskuti s-sitwazzjoni ma’ omm Caruana u tgħid: “M’iniex kuntenta b’dak li għamlet.”
Minħabba li bint ix-xhud ukoll kienet ġiet iffrodata, allegatament minn Caruana, u wara li rat rapporti li Caruana wieġbet mhux ħatja għall-akkużi, ix-xhud marret għand il-pulizija u tat il-messaġġi u r-reġistrazzjonijiet tal-vuċi li kienet irċeviet, bit-tama li jgħinu lill-investigaturi.
Studenta tirrakkonta l-esperjenza tagħha waqt l-Erasmus
Bint ix-xhud preċedenti wkoll xehdet, u spjegat li rrappurtat l-inċident lill-pulizija fl-20 ta’ Frar 2025.
Qalet li l-ewwel rċeviet messaġġ li deher li ġej mill-bank tagħha li jgħid li l-karta tagħha kienet ġiet aċċessata minn sit ta’ xiri online. Ftit wara, rċeviet telefonata minn mara li qalet li taħdem fid-dipartiment tal-frodi tal-bank, li qaltilha li kienet ġiet ippruvata tranżazzjoni suspettuża ta’ €2,800.
Billi emmnet li t-telefonata kienet ġenwina, segwiet l-istruzzjonijiet li ngħatawlha, inkluż li ddaħħal id-dettalji permezz ta’ link mibgħut lilha. Min kienet qed iċempel assiguratha li t-tranżazzjoni kienet twaqqfet u li kienet se tinħareġ karta bankarja ġdida.
F’dak iż-żmien il-vittma kienet fuq programm Erasmus barra minn Malta. Aktar tard skopriet li l-karta bankarja qatt ma waslet.
Fis-6 ta’ Marzu, il-bank ikkuntattjatha biex jinfurmaha li l-fondi kollha fil-kont tagħha kienu ġew irtirati.
L-istudenta żagħżugħa qalet lill-qorti li l-esperjenza ħallietha f’diffikultà kbira u mingħajr flus f’pajjiż barrani.
“Kont waħdi, mingħajr aċċess għal flusi,” qalet, filwaqt li spjegat li sabitha diffiċli biex tittratta s-sitwazzjoni waqt li kienet qed tipprova tagħmel rapporti mal-pulizija f’pajjiż li bilkemm kienet taf.
Uffiċjal tal-bank jikkonferma tranżazzjonijiet suspettużi
Rappreżentant tal-bank ukoll xehed, u ppreżenta rekords li juru tranżazzjonijiet li jammontaw għal madwar €8,000 marbuta ma’ wieħed mill-kontijiet tal-vittmi.
Ix-xhud ikkonferma li n-numru tat-telefon użat biex jintbagħtu l-links frawdolenti ma kienx jappartjeni lill-bank, u li l-messaġġi li kienu jidderieġu lill-vittmi lejn siti esterni kienu parti mill-operazzjoni allegata ta’ frodi.
Il-prosekuzzjoni tmexxiet mill-Ispettur Claire Vella Borg, assistita mill-avukati Marica Ciantar u Mauro Abela f’isem l-Avukat Ġenerali.
L-avukat Stefano Filetti deher bħala parte civile għal Bank of Valletta plc.
L-avukati Roberto Spiteri u Franco Galea rrappreżentaw lil Caruana.
Il-Maġistrat Lara Lanfranco ħarġet id-digriet.
